（文/郑常怀）9月9日，状元理财发布公告称，在经营期间，实际控制人吴海生利用自己的权利，实施四项违法行为。

一、自2015年5月至2016年4月期间，吴海生多次将公司资金挪动，累计金额超过1000万元。

二、转移公章、证件，导致平台无法正常经营。

三、吴海生实际控制的普天贷，同样发生挪用资金的问题，亏损金额超过5000万元以上，坏账率超过40%，平台已全面进入借新还旧的庞氏骗局。目前，状元理财平台的资金，大部分被挪用弥补普天贷亏损。

四、平台股东要求偿还投资人款项，但吴海生一直虚与委蛇。

公告还表示，状元理财投资人可到普天贷追偿。如有必要，请及早报案，我们将配合。

9月11日，状元理财再发公告成称，2015年下半年至2016年上半年，吴海生利用状元理财实际控制人身份，挪用状元理财1000余万元。并称，投资人可提请公安集团查封吴海生招商银行账户，并公布吴海生招商银行卡号。部分支付回单，如下图所示。

公告还公布了4张易宝支付的电子回单，分别显示2016年1月22日，由账号“110902081410815”向吴海生的招商银行账户支付两笔50万元。2016年2月5日和2016年3月9日，由上述账号再向吴海生的招商银行账户支付50万元。4笔账单共计200万元。

状元理财由北京掌财信息技术有限公司负责运营。工商资料显示，状元理财成立于2014年10月14日，注册资本3000万元人民币，共三个自然人股东，分别是欧阳东（法人代表）、邓建平、吴海生。

网贷天眼注意到，状元理财主要有三款产品，分别是“日息通”、“月息通”、“季息通”。其中，“日息通”、宣称是随用随取，一天可取现两次，预期年化利率7%。“月息通”、“季息通”每月可以取现一次，最高年化利率14%。

值得注意的是，早在2016年1月9日，网贷天眼社区就有用户发帖曝光状元理财虚假背景宣传，因为平台自称母公司海子控股是齐鲁银行的十大股东之一。

网贷天眼注意到，截止到目前，普天金服还宣称是上市银行股东，并在去年5月召开新闻发布会，宣称普天贷母公司入股齐鲁银行。

齐鲁银行是新三板挂牌公司，2016年半年报显示，齐鲁银行十大股东中，并不包括海子控股。

普天金服（原普天贷）由北京普天贷金融信息服务有限公司负责运营。工商资料显示，普天金服成立于2013年3月20日，注册资本3000万元人民币，共两个自然人股东，分别是王泓懿、吴海生。

网贷天眼注意到，状元理财与普天金服的股东确实都有吴海生。其中，普天金服网站显示，吴海生任职平台CEO。

其中，吴海生的个人资料显示，北京大学历史学、经济学双学士，清华大学法律硕士；清华五道口互联网金融高级研修班讲师，北航互联网金融专业硕士班企业导师。

普天金服网站数据显示，平台累计成交9.6亿元，投资人数12.9万人。