【摘要】 传深油所(深圳石油化工交易所)遭公安机关介入调查，数百位投资者控诉遭其会员单位诱骗投资，亏损少则几万元，多则几千万元。欲铲除投资骗局滋生土壤，必须从监管层、施害者和投资者三个方面着手。

揭八大投资骗局

1、原油期货、现货油投资骗局

以前常听说炒原油、现货油，以为跟炒股一样，都是在正规交易所交易，是合法的。直到后来看报道，才知道要么是打插边球，要么根本就是骗局。

此前传深油所(深圳石油化工交易所)遭公安机关介入调查，数百位投资者控诉遭其会员单位诱骗投资，亏损少则几万元，多则几千万元。

5月24日，40名投资者起诉深油所一案开庭审理，涉案金额共2300万元。

那么原油期货，现货油交易是否合法？

律师称，从事原油、现货油交易的平台需要商务部批文。但据商务部新闻发言人沈丹阳表示，商务部从未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。

据中国证监会相关公布信息，目前我国只有4家期货交易所，分别是上海期货交易所、郑州期货交易所、大连期货交易所和中国金融期货交易所。而这些交易所主要经营业务中也没有“原油”这一项。

2、新三板原始股骗局

据一位朋友亲历骗局的朋友讲，他经不住美女忽悠，买了一家新三板公司的所谓“原始股”。公司是一家网络销售公司，定增价一块多，卖出来高达七八块。公司宣传将转版，借壳安徽某财富有限公司，找了美女形象人，专门拍白富美照片宣传，跟投资人视频聊天。后来该朋友了解到，该公司卖出“原始股”的佣金高达25%，转板上市遥遥无期，现在手上的“原始股”也卖不掉。由于未进入诉讼程序，这里先不公布公司名字。

据腾讯报道，全国多地现原始股投资骗局，千余人被骗数亿元。

中国证监会规定，严禁任何机构和个人以“股权众筹”名义从事非法发行股票的活动。

谨记：挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼。

3、p2p平台投资骗局

去年，一篇名为《P2P崩盘紧急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列举了详细的跑路公司名单，提醒着投资者其中的风险。p2p平台资金链断裂，老板跑路，主要在于平台风控不过关，资金监管不严。举一些简单的例子：

1)P2P平台贷款给无还款能力的人。一般来说，在P2P平台贷款，无需抵押。而且贷款人可以贷新还旧，不断提高贷款额度，最后导致无力还款。

2)即使有抵押物，也没有严格审核。比如一辆车，一套房子可以抵押给多家p2p平台，还可以做高评估价抵押。

3)p2p平台本身的问题。比如平台挪用资金他用，资金加杠杆扩张，甚至老板将钱挥霍一空。

4、股票投资骗局

近日，深圳南山警方就打掉了一个以投资股票进行电信诈骗的团伙，抓获嫌疑人21人，涉案金额600万余元人民币，其作案手法就是这种“千人千股”的方式。

所谓的“千人千股”，指每天选取1000只不同的股票分别推荐给1000个不同的股民，总有蒙对的。

方法很老套，但效果很好。该团伙中的“业务员”以15%的比例提成，从大量受害者身上骗取钱财，损失最大的陈先生被骗走26万元人民币。

而犯罪嫌疑人都是低学历人员，很多连股票图都看不懂。

警方提醒，推荐股票诈骗的方法多式多样，大家不要轻易加入所谓的炒股QQ群、微信群等，以免被洗脑。

5、炒钻石、贵金属骗局

深圳团伙设假平台骗人炒钻石159投资者被骗2440万

朱某群、夏某先后租用服务器和软件，开设“贵丰(兴盛)珠宝订货回购系统”，Jewelry trade system虚拟平台，通过网购“客户资料”和发展一二级代理产业链，骗取全国各地159名投资者2440万元。朱某等人一开始操纵价格让客户赚取不高于30%的利润，客户加大投入后，代理商就故意让客户反向操作，刻意让客户亏钱，假平台赚钱。

深圳两公司虚构炒卖伦敦黄金集资诈骗14亿元

深圳两家财富管理公司虚构在香港炒卖伦敦黄金的“高息投资梦”，5年多吸金14亿元，涉及被害人200余名。15日，涉案的一名业务员杨某涉嫌集资诈骗罪在深圳中院受审。

自2010年至今，德万公司、安澜公司以代理黄金交易名义，吸引客户投资共计人民币14亿元，涉及被害人200余名，已经报案被骗的被害人126人、涉案金额人民币4.4亿元；被告人杨某共介绍被害人投资钱款人民币2000万元。

6、3M、WV梦幻之旅、摩提弗等庞氏骗局

WV梦幻之旅骗局

“一部手机，一个微信，轻松月入1万元至15万元。”“投资6万，两年后收入1000万。”WV梦幻之旅打着“旅游直销”、“边旅游边赚钱”等噱头，通过发展下线，拉人入会交费，病毒式传播进行诈骗。

要想成为WV成员，首先要一次性交300美元的会员费，此外每个月还要交100美元的月费。你如果发展了4个会员的话，就可以终身免月费。1美元是一个梦幻之旅的点数，可以用于购买梦幻之旅的旅程。

3M骗局、摩提弗骗局

去年是3M，今年是摩提弗，这种金融游戏年年都存在，只不过换了名字。

记者了解到，摩提弗静态日收益2%，收益率是3M的2倍。投资方式基本一致：排队7天匹配打款，匹配完成后冻结3天，解冻后申请提现。投资1万元，10天后连本带息可提出12000元。此外，摩提弗也设置了“推荐奖励”，成功“拓展”用户的，可获得10%的收益。这样惊人的收益若不来源于实体投资项目，而是新的投资者的本金。

据悉，刑法中并无“传销罪”这一罪名，只有“组织、领导传销罪”，如果想举报传销的行为，必须找到传销的领导。

7、银行理财“飞单”

所谓“飞单”是指银行个别员工私自销售非本行自主发行的私募基金或第三方理财机构产品的违规行为。如何识别？黄翔浩表示：不看收益要看合同、查询编码验明正身。

通常银行理财产品收益在3%-6%之间，所以如果介绍给您的理财产品承诺的收益率超过这个2%-3%甚至1-2倍，就一定要警惕了，另外一定要看合同，凡是银行自主发行的理财产品，均具有唯一的产品编码，投资者可以依据该编码在中国理财网查询，银行代销产品则可以通过银行网点公示的代销产品清单查询。而且，银行理财产品和代销产品在相关销售文本中应有银行印章。

8、高额贴息存款

16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡(县)支行，如今存款到期超过一个多月，竟然无法从银行兑付。

事件大致的经过是这样的：当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元，然后勾结银行高官骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款。

铲除投资骗局滋生土壤

投资骗局之所以一波未平一波又起，除了部分投资者在利益面前未能保持清醒头脑外，尚有监管层面对新的金融业态存在监管“缺位”，以及不少存在于利益链条的公司和个人，事前、事后均未有足够的规范和惩戒等原因。

因此，欲铲除投资骗局滋生土壤，必须从监管层、施害者和投资者三个方面着手。

首先要加强金融行业的准入监管。P2P网贷、现货投资和邮币卡交易之类的投资公司，只需要简单注册，即可面向公众从事金融业务，这与审慎监管原则相悖。因此，需严格限制金融业务准入门槛，对不具备资格者则坚决取缔相关业务。

同时，对于一些涉嫌非法集资和诈骗的投资骗局，需加强法制建设，加大违法惩处力度，执法必严。治乱须用重典，若能将通过投资骗局赚取投资者资金的行为认定为金融诈骗，加大对资金去向的追查，以及对涉案人员、“老赖”加强惩治，必能达到以儆效尤的效果。

其次，互联网传播在投资骗局中的推波助澜作用不可小觑。除了不法企业和个人利用网络招揽投资者外，百度之类的互联网企业，通过对投资平台竞价排名等方式推广牟利，同样需要规范。

再者，投资骗局让投资者前仆后继，也说明目前国内正规投资渠道供给不足，以一度呼声较高的原油期货为例，筹备4年多至今仍未上市。此外，加强投资者教育和金融知识普及，培养民众树立健康的理财和投资观念，在投资骗局盛行的当下尤为重要。

总之，投资骗局不仅扰乱了国内金融行业的健康发展，还危害到民众的财产安全，尤其是在互联网时代，负面影响被无限放大。此时，监管层责无旁贷，铲除其生存土壤不应仅限于清理整顿交易所；投资者亦需提高警惕，加强相关知识学习；网络平台亦需主动清除相关推广。

如何避开投资骗局，教你几招

1、很多投资项目对投资人资金有要求，是供比较专业的投资人投资的，普通人就不要玩了。比如投资新三板“原始股”资金最低要求100万，如果有人说可以降低门槛让你10万、20万、50万也能投资，还是别上当的好。

2、高杠杆。炒黄金、白银、外汇，杠杆可以高达数十倍上百倍。炒原油期货、现货油或其他大宗商品也是高杠杆。

3、高回报。如果给你的年回报率高于10%，你想想理财公司要赚多少才能不亏钱。更别提那些日赚百分之几，月赚百分之几的理财产品。

4、炒外盘骗局。骗子公司利用你对“炒外盘”交易规则及风险不了解，步步引诱你上当赔钱。

5、不正规的交易软件。骗子公司会自己开发软件，不仅可以看到投资者的交易情况，还可以人为调动价格，报出虚假数据，误导投资者。

6、开户资金归属。像炒股开户，以前是要你本人去证券公司开户的，现在就算可以网上开户，也是你自己开户，完全不受别人干涉。

7、天上不会掉馅饼，就算掉，也不会砸到你头上。。