华澳信托存多项违规 突破30%监管红线

易妍君

华澳国际信托有限公司（以下简称“华澳信托”）因多项违规日前被上海银监局处罚。值得注意的是，这已是华澳信托今年年内第二次受罚。

华澳信托回复《中国经营报》记者称，目前公司早已全部整改到位，并严格按照国家法律法规和监管要求合规经营。

11月28日，上海银监局发布的关于华澳信托的处罚信息显示，2014年3月、7月间，该公司在与投资人签订信托合同时，未对投资人的适格性进行审查，投资人认购金额未达到投资信托计划的最低投资金额。2013年10月、2014年1月，该公司违规委托非金融机构推介信托计划。该公司2014年末集合信托资金用于发放贷款的余额占管理的集合信托计划实收余额的45.97%，突破了30%的监管指标上限。

《信托公司集合资金信托计划管理办法》明确规定，向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％。

“这条规定主要是限制信托公司过度发放贷款，弱化其非类银行信贷机构的市场形象，并有效控制自身经营风险。超过此规定，不利于通过市场贷款总额进行宏观经济调控，不利于信托公司向真正的主动管理型的资产管理机构转化。”用益信托金融研究部帅国让告诉记者。

一位资深信托研究人士解释道，银监会始终明确地反对信托和银行开展同质性的竞争。因为开展这种贷款类的债权业务的话，无论从项目来源、客户质量、风险防控能力、投资判断能力、市场预测能力，信托业都远不如银行。

他强调，如果贷款类业务过多的话很容易在某些领域形成高度集中的运用，比如在产能过剩行业、矿业、钢铁等形成集聚性的不良资产行业。这也是银监会提出监管红线的重要动因。

上述资深研究人士认为，从连续被罚，且存在多重违规行为这一事实来看，不是简单的用工作中的失误或者疏忽就能够解释，可以说暴露了多方面的瑕疵和不足。比如公司的管理体系、内控制度、风险防控以及中后台系统，都可能存在不同程度的漏洞，这是不言而喻的。

记者查询全国企业信用信息公示系统了解到，2015年5月29日至2016年4月12日不到一年的时间里，华澳信托发生了2次股权变更。其中，外资股东麦格理资本证券股份有限公司于去年下半年退出。华澳信托解释称，外资股东撤出华澳信托主要与其自身战略调整有关。公司相关人士曾对媒体表示，外资股东撤离对公司的“影响微乎其微。”

伴随股权变更而来的是高管变动，华澳信托前任总裁杨自理于今年4月离开，任职尚不足两年。公司新任总裁吴瑞忠于今年10月获上海银监局批复，核准其总裁任职资格。

华澳信托相关人士表示，目前公司正在股东会、董事会要求下，在新任总裁带领下，把依法合规经营和稳健经营作为公司经营的主导思想，在稳健经营的基础上寻求发展和新的业务转型及突破。

华澳信托总裁吴瑞忠亦表示，华澳信托未来的工作将从“稳发展、控风险、强基础、促转型、增效益”五个方面展开。目前，公司管理层健全、团队稳定，公司上下正全力为增资后的发展做好准备。

在上述资深研究人士看来，一般情况下，股权变更必然会导致高级管理人员的变更。但任一公司的高级管理人员频繁变更必然会给公司经营、战略目标以及发展规划带来一系列的不确定因素和各种影响，这个过程中，有可能导致相关部门出现一些管理上的问题、操作中的漏洞。