郑州银行行长恶意串通诈骗，女老板欲哭无泪 涉嫌恶意串通、违法发放贷款

　　4月10日,郑州市民柳焕霞到河南省银监局递交了一封举报信,举报郑州银行股份有限公司涉嫌恶意串通、违法发放贷款，举报纬二路支行行长杜国富受贿及诈骗罪。

　　柳焕霞对记者说:“郑州银行在发放贷款时不按《贷款管理暂行办法》条例进行审核,只是走个形式,伪造材料,这种恶意串通行为损害了相关人的利益,希望银监部门予以查处。”

　　据调查,事情缘起于2015年6月。

　　魏新伟是河南郑州人,因自己实际控制的郑州万彩商贸有限公司向郑州银行纬二路支行申请贷款400万元到期没有能力偿还,为此,郑州纬二路支行行长杜国富与魏新伟串恶意通，设计了一个圈套，魏新伟找到柳焕霞声称与郑州银行关系很好，可以帮助柳焕霞贷出款。然后杜国富安排纬二路支行的客户经理李丹丹到柳焕霞作为法人代表的河南科宁伟业环境科技有限公司处，提供了贷款所需材料及虚假购货合同及《小企业贷款合同》，让河南科宁伟业环境科技有限公司盖章，并让公司全体股东作为保证人在该合同上签字。

　　小企业贷款合同约定,借款人河南科宁伟业环境科技有限公司贷款用途为进货;贷款资金支付方式为受托支付;借款人采用受托支付方式的,支付时应提供与支付金额相应交易证明材料,借款人提供材料虚假的,贷款人有权拒绝支付等内容。

　　但在合同签订后,郑州银行将200万贷款直接支付给魏新伟提供并控制的郑州穗榕木商贸有限公司在郑州银行开的账户上，同时由穗榕木商贸转账给河南万彩商贸，几乎同时郑州银行从万彩商贸账户上划走了这200万。织梦好，好织梦

　　贷款合同生效后，魏新伟承诺柳焕霞很快将款转给柳焕霞，在此期间利息由魏新伟支付给科宁伟业，再由郑州银行扣除利息。三个月后，款也没有转回来，利息魏新伟也不再支付，copyrightdedecms

　　2016年8月郑州银行向郑州金水区法院提起诉讼,要求科宁伟业偿还借款及利息,同时要求公司股东对上述欠款承担连带责任。

　　法院进行了开庭审理。在庭审过程中,柳焕霞对产品购销合同的真实性提出异议,她认为至今没有见到过该合同，更没有进货单，没有签字，银行受托支付的金额与合同付款方式不符,她为此还申请证人耿亚楠出庭作证,证明了该购销合同和贷款用途是虚假的。

　　记者了解到,柳焕霞在法庭上陈述说,自己与穗榕木素不相识，并无交易往来,其对穗榕木转款万彩商贸以及万彩商贸贷款并不知情,也没有签订过合同，更没有进货报表,耿亚楠作证说是受郑州银行纬二路支行李丹丹委托，将打入科宁伟业账户的200万填写科宁伟业转账支票到穗榕木，同时填写穗榕木转账到万彩商贸。

　　柳焕霞认为,这是郑州银行纬二路支行行长杜国富、客户经理李丹丹串通原有贷款借款人万彩商贸及魏新伟,恶意欺骗借款人制作虚假交易证明，在明知提供的交易证明存在重大瑕疵且不符合贷款发放条件的情况下,将200万元贷款发放给科宁伟业并转至穗榕木账户,后又由穗榕木账户转至万彩商贸账户被其用于其还款。郑州银行在交易材料虚假的情况下未拒绝发放贷款,其行为严重违反《贷款管理暂行办法》的规定。杜国富、李丹丹及魏新伟以非法占有科宁伟业200万贷款为目的，用隐瞒真相的方法，骗取科宁伟业贷出来的200万元用以偿还之前贷款的行为，根据刑法第266条构成数额特别巨大的诈骗罪。

　　郑州银行委托代理人则认为,银行对担保之后受托支付只是形式审查,对其真实性没有审查义务,暂行管理办法只能作为银行业内部监管一个依据,哪怕借款挪作他用也不能免除保证人责任。

　　李克强总理于2017年3月21日的国务院廉政会议上强调要对个别金融监管人员和公司高管监守自盗、与金融大鳄内外勾结等非法行为依法严厉惩处、以儆效尤。要加大问责力度，强化机构问责、监管问责和对监管者问责，坚定维护金融秩序，促进金融业安全运行。

　　因郑州银行属于郑州市政府控股企业，受地方政府保护，目前金水区法院已经宣判，要求科宁伟业及股东偿还这笔债务。

　　法官私下说“鉴于本案实际情况你们可以去公安局报刑事案”，柳焕霞到公安局经侦大队报案，经侦大队拒不受理。目前正在交涉中。