“理财”一词，最早见诸于20世纪90年代初期的报端，而发展到如今，理财已从单一变得多种多样。一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱，而实际上理财的范围很广，可以说，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。

　　合理的管理财富、配置财富、使财富增值，有助于改善投资者的生活习惯和生活品质，合理的规划人生。阳光保险旗下惠金所就是一个可以帮助投资者正确认识、学习理财的互联网金融信息服务平台。

　　由于普遍缺乏知识储备和专业实操经验，面对国内市场上如同雨后春笋般涌现的金融平台以及形形色色的理财产品，个人投资者一般很难准确辨别资产的安全性、流动性和收益性。对此，惠金所始终强调分散化投资策略，并在实际投资中通过多元化资产配置来实现。

　　惠金所建议，投资者需要根据既有可用于投资的资金量、资金用途等情况，结合当下人生阶段的发展需求，合理进行投资选择和资产配置。一般情况下，投资者可将日常收入的结余资金分为备用金和投资资金两类来管理，其中投资资金可用于投资权益类产品、储蓄类、保险类产品等。对于投资的主力人群，即35-55岁处于财富稳定升级期的投资者来说，需要考虑到两大维度配置资产：

　　首先，要维持自己和被赡养人的生活稳中有进，预留出应急准备金，根据自身的投资风险偏好，将低风险低收益、高风险高收益两种类型的投资理财产品进行混合配置。

　　其次，处于此阶段的投资者要为退休后保障生活水平不变提前做好准备，可以选择一定比例的权益类产品、另类投资品配置保障金。

　　值得一提的是，针对市场投资者教育的薄弱环节和投资者迫切需要，惠金所还举办了一系列有针对性的投资者教育服务活动，提升个人投资者的专业素养、风险意识和自我保护能力，受到市场的广泛好评。

　　在未来的发展道路上，惠金所将一直秉持专业的态度，为用户提供优质金融服务的同时，将投资者教育视为己任，积极普及理财意识、提升大众财富管理能力，助力广大个人投资者学好财富管理以面对变化莫测的理财市场。